امریکی ریگولیٹرز نے پیر کے روز بائننس اور اس کے سی ای او چانگ پینگ ژاؤ پر مبینہ طور پر ”فریب کا ایک جال“ چلانے کے الزام میں مقدمہ دائر کیا ہے، جس سے دنیا کے سب سے بڑے کرپٹو کرنسی ایکسچینج کو مزید دباؤ میں ڈالا گیا اور بٹ کوائن کو تقریباً تین ماہ میں کم ترین سطح پر پہنچا دیا۔

امریکی سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (ایس ای سی) نے پیر کو دنیا کے سب سے بڑے کرپٹو ایکسچینج ”بائننس“ اور اس کے بانی چانگ پینگ ژاؤ پر ’امریکی وفاقی سیکیورٹیز قوانین سے بچنے کے لیے ایک وسیع اسکیم‘ چلانے کا الزام لگایا۔

ایس ای سی نے بائننس اور ژاؤ پر دائر مقدمے میں 13 جرائم کا الزام لگایا، جس میں ایک غیر رجسٹرڈ سیکیورٹیز ایکسچینج چلانا اور امریکی صارفین کو اپنے پلیٹ فارم سے محدود کرنے میں ناکامی شامل ہے۔

ایجنسی نے یہ بھی الزام لگایا کہ بائننس اور ژاؤ نے خفیہ طور پر صارفین کے اثاثوں کو کنٹرول کیا، جس سے وہ صارفین کے فنڈز کو آپس میں ملانے اور ہٹانے کی اجازت دیتے تھے۔

ایک بلاگ پوسٹ میں، بائننس نے کہا، ’ہم اپنے پلیٹ فارم کا بھرپور طریقے سے دفاع کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں‘۔

کمپنی نے مزید کہا کہ ’چونکہ بائننس امریکی ایکسچینج نہیں ہے، اس لیے ایس ای سی کے اقدامات محدود ہیں۔‘

بائننس نے کہا کہ ’بائننس امریکہ پلیٹ فارم پر صارف کے اثاثوں کو کبھی بھی خطرہ لاحق رہا ہو، ایسا کوئی بھی الزام غلط ہے۔‘

ایس ای سی کی مزید کچھ شکایت یہ ہیں۔

گاہک کے فنڈز کو کم کرنا

ایس ای سی کی شکایت میں الزام لگایا گیا ہے کہ بائننس کسٹمر فنڈز میں اربوں ڈالرز کو ژاؤ کے زیر کنٹرول ایک فرم کے اکاؤنٹ میں ملایا گیا جس کا نام Merit Peak ہے، امریکی قوانین کی خلاف ورزی کرتے ہوئے جس میں کسٹمر کی رقم کو الگ رکھنے کی ضرورت ہے۔

میرٹ پیک کے امریکی بینک اکاؤنٹ کو 20 بلین ڈالر سے زیادہ موصول ہوئے، جس میں بائننس پلیٹ فارم اور اس کے امریکی ملحقہ بائننس امریکہ کے پلیٹ فارم دونوں سے کسٹمر فنڈز شامل تھے۔

میرٹ پیک نے پھر ”ان فنڈز کی اکثریت“ کو ایک نامعلوم کمپنی کو منتقل کر دیا، ’ان ٹرانسفرز میں جو بائننس کی مرضی کے مطابق ڈالر سے منسلک کرپٹو ٹوکن BUSD کی خریداری سے متعلق معلوم ہوتا ہے۔

ایس ای سی نے اپنی شکایت میں لکھا، ’بائننس کسٹمر فنڈز کو میرٹ پیک پر بھیجنے سے ان فنڈز کو نقصان یا چوری سمیت دیگر خطرے میں ڈال دیا گیا، اور یہ صارفین کو اطلاع دیئے بغیر کیا گیا۔‘

رائٹرز نے 23 مئی کو اطلاع دی کہ بائننس نے اربوں ڈالر کلائنٹ فنڈز اور کارپوریٹ محصولات کو ایک بینک اکاؤنٹ میں ملایا جو میرٹ پیک نے امریکی قرض دہندہ سلور گیٹ بینک میں رکھا تھا۔

رائٹرز نے رپورٹ کیا کہ بائننس نے پھر BUSD خریدنے کے لیے میرٹ پیک اکاؤنٹ کا استعمال کیا۔ بائنس نے اس وقت اس کی تردید کی تھی۔

فنڈز کا ڈائیورژن

ایس ای سی نے الزام لگایا کہ ژاؤ اور بائننس نے صارفین کے اثاثوں کی اپنی ’مرضی کے مطابق‘ منتقلی کی، بشمول سوئٹزرلینڈ میں قائم سگما چین نامی تجارتی فرم، جس کا کنٹرول ژاؤ کے پاس ہے۔

ایس ای سی نے کہا کہ میرٹ پیک اور سگما چین کا استعمال دسیوں ارب ڈالر کی منتقلی کے لیے کیا گیا جس میں بائننس، بائننس امریکہ اور دیگر متعلقہ ادارے شامل تھے۔

مثال کے طور پر، ایس ای سی نے کہا کہ 2021 میں کم از کم 145 ملین ڈالرز بائننس امریکہ سے سگما چین اکاؤنٹ میں منتقل کیے گئے۔

ایس ای سی نے کہا، ’اس اکاؤنٹ سے، سگما چین نے ایک یاٹ خریدنے کے لیے 11 ملین ڈالر خرچ کیے۔‘

امریکی کاروبار کا کنٹرول

ژاؤ نے 2017 میں شنگھائی میں بائننس کا آغاز کیا۔ تب سے، ایکسچینج نے کہا ہے کہ اس کا کوئی ہیڈ کوارٹر نہیں ہے اور اس نے اپنے Binance.com ایکسچینج کا مقام بتانے سے انکار کر دیا ہے۔ بائننس کی ہولڈنگ کمپنی کیمن آئلینڈز میں واقع ہے۔

اگرچہ ژاؤ نے عوامی طور پر کہا ہے کہ بائننس نے امریکی صارفین کو پلیٹ فارم پر تجارت کرنے سے روکا ہے، ایس ای سی نے الزام لگایا کہ ایکسچینج نے حقیقت میں اس کے اپنے کنٹرول کو تبدیل کیا تاکہ وہ ایسا کرتے رہیں۔

اس طرح، ژاؤ نے ’امریکی قوانین سے بچنے کے لیے خفیہ طریقے سے‘؛ ایک منصوبہ بنایا اور اس پر عمل درآمد کیا۔

2019 میں، بائننس نے BAM ٹریڈنگ نامی امریکی کمپنی کے ساتھ شراکت کا اعلان کیا جو امریکی قوانین کی تعمیل میں امریکی کلائنٹس کی خدمت کے لیے بائننس امریکہ پلیٹ فارم کا آغاز کرے گی۔

تاہم، ایس ای سی نے کہا کہ ژاؤ نے بائننس امریکہ کو ہدایات دیں، حالانکہ اس امریکی ادارے کا طویل عرصے سے کہنا ہے کہ وہ آزادانہ طور پر کام کرتی ہے۔

ایس ای سی نے کہا کہ ژاؤ نے بائننس امریکہ کو بائننس امریکہ پلیٹ فارم پر Sigma Chain اور Merit Peak کو مارکیٹ بنانے والوں کے طور پر آن بورڈ کرنے کی ہدایت کی۔

دونوں فرموں کو بائننس کے ملازمین چلاتے تھے، بشمول ایک جس کا بائننس امریکہ کے امریکی ڈالر بینک اکاؤنٹس پر اختیار تھا۔

ایس ای سی کی شکایت کو عوامی کرنے سے پہلے رائٹرز نے، بینک ریکارڈ کا حوالہ دیتے ہوئے، پیر کو اطلاع دی کہ ژاؤ کے ہیڈ آف بیک آفس بائننس امریکہ کے پانچ بینک اکاؤنٹس کے لیے بنیادی آپریٹر تھے، جن میں ایک امریکی کسٹمر فنڈز بھی شامل تھا۔

واش ٹریڈنگ

ایس ای سی نے کہا کہ کم از کم ستمبر 2019 سے جون 2022 تک، سگما چین ’واش ٹریڈنگ میں مصروف ہے جس نے بائننس امریکہ پلیٹ فارم پر کرپٹو اثاثہ سیکیورٹیز کے تجارتی حجم کو مصنوعی طور پر بڑھایا۔‘

سگما چین نے بائننس امریکہ پر درجنوں صارف اکاؤنٹس رکھے ہیں جن کے ذریعے اس نے ’فریبی تجارت کو بڑھاوا دیا۔‘

’بائننس، امریکہ پلیٹ فارم پر سگما چین اور میرٹ پیک کی سرگرمی، ژاؤ اور بائننس کے ساتھ ان کے نامعلوم تعلقات، ژاؤ کے مالی مفادات اور بائننس امریکہ پلیٹ فارم کے صارفین کے درمیان تنازعات میں ملوث ہیں اور یہ سلسلہ جاری رکھے ہوئے ہیں۔‘